理财规划师难不难

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行 业：教育 职业技能培训 

发布时间：2023-08-07

理财规划师怎么考？理财规划师多久考？理财规划师难不难？理财规划师报名有哪些条件？理财规划师证书需要考试吗？理财规划师网上怎么报名？理财规划师证书需要什么资料？理财规划师证书需要多少钱？理财规划师证书多长时间能下来？
小编给大家讲解一下：
一、理财规划师简介：
理财规划师怎么考？理财规划师报考条件是什么？理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。目前理财规划师是由全国工商联人才服务交流中心考核颁发的。报考条件需要满足以下几点，1、年满十周岁，2、高中及以上学历。报名后相关的书籍学习，参加线上考试，考试合格后可颁发理财规划师职业技能证书，此证书可用于持证人上岗就业，升职加薪的重要考核依据。今天的分享就到这里啦，再见。
二、理财规划师颁发部门：
小编处是全国工商联人才交流服务中心（简称“全联人才”）成立于1995年，是经中央编办批准设立的事业单位（公益二类），是国务院所属部门人力资源服务机构，是中华全国工商业联合会的直属机构（正局级）；同时，全联人才也是中国人才交流协会的会员单位，国家科学技术奖励工作办公室的科技成果评价试点单位。全国工商联旗下证书包含：理财规划师、美容师、催乳师、化妆师、月嫂、健康管理师、 理财规划师、中式面点师、母婴护理师、西式面点师、产后恢复师、中式烹调师、老年护理师、西式烹调师、小儿推拿师、早期教育指导师、整理收纳师、膳食营养师、礼仪主持人、公共营养师、房屋查验咨询师、心理咨询师、理财规划师、皮肤管理师、康复理疗师、家政服务员、家庭教育指导师、心理咨询师、纹绣师、新媒体运营师、人力资源管理师、家庭婚姻咨询师、运动康复师、微商运营管理师、运动营养师、家政培训师、石油甲板工等。
在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：
1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄和短期投资工具来满足。
2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
3.实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。
4.完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。
5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。